Бесплатная помощь юриста
Москва
+7 (499) 938 50 41
Санкт-Петербург
+7 (812) 425 67 13

Причины проведения проверки на несостоятельность того или иного лица

Одалживая, вкладывая деньги, хочется быть уверенным в финансовой благонадежности контрагента и гарантии возврата предоставленных в долг средств. Убедиться в этом дает возможность проверка на банкротство. В связи с этим важно понимать, где и как узнать банкротится ли организация и что для этого нужно.

Сущность проверки на банкротство

Установление и оценка финансовой состоятельности – обязательное мероприятие во избежание негативных юр. последствий (оспаривание, реституция и т.д.) сделок с банкротом, особенно когда имеет место преднамеренное разорение. Ежеквартально субъекты прогнозируют риски наступления несостоятельности.

Сама проверка заключается в ознакомлении со сведениями о контрагенте, размещаемыми в обязательном порядке в разных местах (базах, реестрах). К числу источников, где узнать о банкротстве организации можно свободно, относятся:

  • интернет-ресурс Федеральных арбитражных судов, где размещаются, если таковые были, заявления о признании банкротом интересуемую сторону;
  • интернет-ресурс Единый федеральный реестр сведений, где размещается информация о заявленном начале процесса обанкрочивания;
  • портам Банк России, где содержится вся кредитная история.

Инициатор проверки и куда подается заявление

Выясняя, банкрот компания, фирма и т.д. или нет, оценивается финансово-экономическое состояние. Несостоятельность имеет внешние (платежеспособность сокращается) и внутренние характеристики (снижаются пределы экономической эффективности).

Инициировать проверку на банкротство могут все заинтересованные лица по запросу. В их число входят:

  • кредитор;
  • предполагаемый спонсор;
  • предприниматель (бизнесмен, застройщик);
  • человек, принимающий участие в торгах по отношению к продавцу;
  • лица, числящиеся в штате предприятия;
  • банк, которым выдавался кредит, займ;
  • непосредственно проверяемый (должник).

Источников и способов, касающихся того, как узнать о банкротстве организации несколько. В Федеральный Реестр сведений требуется подавать заявление письменно, в то время как Картотека арбитражных дел и сайт ФНС дает информацию в режиме онлайн.

проверка
Проверка на банкротство выполняется по запросу различных лиц

Необходимые условия для начала проверки и ее цели

Как таковых условий для выяснения состоятельности контрагента нет. Все сведения находятся в свободном доступе и, зная минимальные данные о нем, можно сделать соответствующий запрос. Собирается такая информация для определения предпринимательских рисков.

Проведение проверки юридического или физического лица, являющегося индивидуальным предпринимателем, ориентировано выяснить:

  • Репутацию (в первую очередь за счет оценки кредитной истории).
  • Наличие прежде полученного статуса банкротства.

Особенности процедуры для физических и юридических лиц

В зависимости от категории проверяемого, процедура имеет свои особенности. При проверке юрлиц можно воспользоваться Федеральным реестром. На выходе проверяющий получит выписку. Обращение осуществляется в заявительной форме с указанием данных о субъекте, подвергающемся проверке, с помощью которых он идентифицируется: сведения о руководителе (Ф.И.О.), юр. адрес, название субъекта и т.д.

Альтернативой является запрос в Картотеку арбитражных дел, в котором должны содержаться:

  • Идентификационные сведения о руководителе.
  • ИНН или ОГРН.

После заполнения соответствующих данных нажимается интерактивная кнопка «Банкроты» и в автоматическом режиме начинается поиск. Если в системе имеются хоть какие-то сведения (зачислен в перечень банкротов или пребывает в той или иной стадии разорения), все подробности можно получить в ответе на запрос.

Печатное издание «Коммерсантъ» регулярно тиражирует сведения по делам о признании несостоятельным. Помимо официальной печати информация дублируется на издательском сайте. Поисковая система позволяет проверить организацию на банкротство по ИНН или по регистрационному номеру.

Федеральная налоговая служба наделена правом предавать огласке сведения о самом факте несостоятельности руководителя субъекта посредством размещения информации на своем интернет-сайте. Чтобы посмотреть через налоговую интересуемые данные, требуется узнать фамилию, имя и отчество представителя, ОГРН и т.д.

онлайн
Для проверок могут использоваться онлайн ресурсы

Физические лица на предмет разорения проверяются в режиме онлайн двумя способами:

  • Посредством Единого фед. реестра сведений. На официальном сайте в поисковую строку вводятся фамилия, имя и отчество человека, а в графе тип поиска ставится отметка напротив «физические лица». В виду того, что поиск может отыскивать по несколько людей, являющихся однофамильцами, предусмотрен расширенный поиск. Уточнение системой информации об интересуемом лице предполагает введение адреса и (или) региона проживания, ИНН.
  • Через Картотеку АД. Работа с системой предполагает также указание в поисковой строке персональных сведений о ИП и выбор вкладки «банкротство».

Установленные сроки

В случае разорения процесс официального оформления неплатежеспособности занимает определенное довольно длительное время. Инициировать его можно, если неплатежеспособность составляет 3 и более месяца, а перспектив погашения задолженности нет. При этом факт обращения за ликвидацией по причине несостоятельности не означает одновременное размещение сведений в открытых источниках.

Так, сведения о ведении конкурсного производства должны быть опубликованы в 10-дневный срок, остальные процедуры публикуются в 3-дневный срок.

При запросе в одной из электронных баз результат будет получен уже в считаные минуты.

Правовая регламентация

Регулирование процесса проверки на состоятельность физ. или юр лица осуществляется с учетом положений ФЗ «О несостоятельности». Данным актом определены основные аспекты самого процесса банкротства, в том числе и те, которые призваны максимально защитить интересы кредиторов. Законодательством предусмотрено ведение общедоступных баз данных и печатных изданий, где своевременно должна размещаться информация о несостоятельных субъектах.

ФЗ также определяет ответственное за достоверность и своевременность аккумулирований сведений в базах лицо – управляющий от арбитража.

В отдельных случаях нотариусы при оформлении наследственных дел наделены полномочиями по внесению таких сведений в реестр.

В видео будет рассказано о банкротстве физлица без имущества:

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:

Бесплатная консультация с юристом
Заказать обратный звонок
Все ещё остались вопросы?
Позвоните по номеру +7 (499) 938 50 41 и наш юрист БЕСПЛАТНО ответит на все Ваши вопросы
Ссылка на основную публикацию