Бесплатная помощь юриста
Москва
+7 (499) 938 50 41
Санкт-Петербург
+7 (812) 425 67 13

Порядок и необходимость оказания услуг при взыскании задолженностей

Предоставление денежных средств под заем физическим или юридическим лицам – достаточно частое мероприятие. Несмотря на первоначальную договоренность, многие заемщики не исполняют свои обязательства в установленные сроки. Тогда возникает необходимость применения всех возможных законных способов по возврату финансов. Для рядовых граждан процедура истребования долгов является сложной, зачастую непонятной. В каждом городе можно найти квалифицированного специалиста, компанию, оказывающие услуги по взысканию задолженности.

Роль специалиста

Сложная политическая и экономическая ситуация в стране приводит к росту долгов. Задолженность – величина неисполненных обязательств, выраженная в денежном измерении. Недоимка может быть сформирована при получении аванса под предстоящие поставки, нарушении сроков выплаты заработной платы, предоставлении кредитов, займов и др.

О долге речь идет с момента его формирования и до полного погашения. Практически в каждом договоре содержатся условия, по которым за несвоевременное или неполное исполнение обязательств должник уплачивает кредитору пени, штрафные санкции. Поэтому, даже при частичном погашении, задолженность не считается закрытой, продолжает расти за счет неустоек.

На сегодняшний день процедуру взыскания недоимок с неисполнительных должников подразделяют на три группы:

  • Досудебная.
  • Судебная.
  • Внесудебная.

Первый тип характеризуется ведением с неплательщиком переговоров, деловой переписки и любых иных действий мирного разрешения спора. Второй этап предполагает подачу искового заявления в суд для защиты законных прав, интересов. Третий вид позволяет взыскателю воспользоваться нестандартными методами погашения недоимки в виде переуступки долговых обязательств другим фирмам, лицам или привлечения специализированных служб для истребования долгов.

юрист и долги
Кредитор может обратиться к юристу за услугами по взысканию долга

Кредитор имеет право использовать любую из вышеописанных схем, но исключительно в рамках действующего законодательства. На практике взыскатель может не обладать навыками, познаниями в юридической области, поэтому помощь квалифицированного специалиста становится просто незаменимой. Причем расходы на оплату юридических услуг окажутся соизмеримыми или значительно меньшими по сравнению с самостоятельными действиями по взысканию задолженности.

Итак, юрист по долгам – гражданин, занимающийся профессиональной правовой деятельностью по истребованию недоимок с физических или юридических лиц. Адвокат может провести детальную консультацию кредитора, помочь при оформлении всех документов или полностью вести дело, в том числе представлять интересы взыскателя на судебном разбирательстве. Специалист может практиковать обособленно или в составе конкретной фирмы.

Самым главным отличием работы юриста по истребованию договорных недоимок является четкое следование нормам закона. Для сравнения, коллекторские агентства достаточно часто преступают эти рамки для удовлетворения своих интересов.

Основная цель эксперта – полный или максимально возможный возврат задолженности с минимальными рисками и потерями для кредитора.

Важно понимать, что успешное завершение судебного процесса не является показателем исполнения долгов, поэтому работа юриста на этом не будет закончена.

Урегулирование спора без суда

Первым этапом истребования недоимок со стороны кредитора становится осуществление звонков неплательщику. Стоит отметить, что такие действия редко дают результат, поэтому не стоит уделять им много времени. Взыскатель может назначить встречу заемщику в своем офисе или на нейтральной территории, чтобы обсудить причину неисполнения обязательств по сделке, а также определить потенциальные пути разрешения спора.

Если выйти на контакт с должником не удается, кредитор приступает к рассылке информационных писем. На данном этапе клиент может справиться своими силами или обратиться к юристу. Специалист поможет не только корректно составить текст претензии, но и предоставит ссылки на нормативно-правовые акты, определяющие ответственность заемщика.

Претензионная работа является залогом положительного рассмотрения искового заявления судом в дельнейшем (п.2 ст.148 АПК РФ), поэтому очень важно учесть все нюансы и тонкости. Возможность подачи искового заявления в арбитраж появиться у кредитора в том случае, если истечет календарный месяц с момента направления официальной претензии заемщику.

При отправке письма должнику взыскатель должен сохранить все квитанции, сопроводительные документы, чтобы приложить их в качестве подтверждения к иску (ст. 126 АПК РФ). Несомненно, досудебное урегулирование спора увеличивает сроки возврата долгов, но оно является обязательным и не может быть пропущено по решению займодавца.

Аспекты закона направлены на сокращение числа судебных разбирательств посредством мирного разрешения спорной ситуации участниками взаимоотношения. То есть, если есть вероятность того, что неплательщик в ответ на претензию кредитора предпримет действия по погашению задолженности, она должна быть использована в полной мере.

урегулирование
Первым делом к должнику применяются мирные методы урегулирования

Подготовка формы

Юрист при составлении претензионного обращения руководствуется следующими правилами:

  • Письмо составляется на бумажном носителе с подписями уполномоченных лиц.
  • Уведомление направляется по почте заказной корреспонденцией или вручается должнику, его представителю под роспись.
  • Бумага содержит полные контактные данные сторон соглашения.
  • Обязательно присутствует информация об объекте взаимоотношений, величине долга, санкций.
  • Указаны ссылки на нормативные документы, позволяющие передать дело на рассмотрение в суд.
  • Зафиксированы сроки добровольного погашения недоимки.

Дополнительно к претензии могут быть приложены бланки, подтверждающие обязательство. Например, товарные накладные, акты выполненных работ, сверки взаиморасчетов, протоколы согласования цен и др. Рекомендуется также приложить справку с расчетами штрафной неустойки.

То есть, форма будет содержать объем требований, краткое изложение потенциальных рисков для заемщика, возможные способы мирного урегулирования спора. Если адресат не предоставляет ответ за установленный срок, адвокат приступает к следующему этапу взыскания.

Рассмотрение конфликта в суде

Самое длительное, сложное мероприятие – взыскание долгов через судебное разбирательство, поэтому юридические услуги кредитору будут просто необходимы. На первом этапе адвокат при взаимодействии с клиентом осуществляет сбор документов, подтверждающих формирование и существование недоимки.

В комплект форм могут входить контракт, деловая переписка, товарные накладные, акты сверки и выполненных работ, платежные ордера, претензионные обращения. Бланки предоставляются в суд в виде заверенных копий. Дополнительно для граждан потребуется предъявление документа, удостоверяющего личность, для юрлиц – учредительные формуляры.

деньги через суд
Судебное разбирательство по задолженности начинается, если не удается договориться мирно

Если юрист будет выступать в роли представителя, необходимо подготовить документ по передаче полномочий. Это может быть нотариально заверенная доверенность, а также договор на оказание услуг. Стоимость работы нотариуса ложится на клиента.

Независимо от варианта участия специалиста в ходе процедуры, адвокат ознакомит кредитора с его правами, проработает тактику защиты, проведет разъяснительные работы по психологическому поведению. Задача эксперта: довести до сведения клиента все нюансы дела, описать планируемые цели, результаты, морально подготовить истца к мероприятию.

Предъявление требований

По претензиям, не превышающим полумиллиона рублей, допускается получение судебного решения в упрощенном порядке по приказному производству. При этом взыскатель уплачивает госпошлину вдвое меньшую, чем по искам. Сроки рассмотрения заявлений и вступления акта в силу составляют суммарно около двух недель. Данный вариант часто используется физическими лицами для возврата денег по распискам, компаниями ЖКХ по истребованию дебиторских долгов за коммунальные услуги, оказанные населению.

Алгоритм подачи и обработки обращений взыскателей регламентирован главой 11 ГПК РФ. Заявление подается в письменной форме суду соответствующей подсудности. Стороны взаимоотношения не обязаны присутствовать на заседаниях. Судебный приказ подлежит немедленному исполнению после вступления в силу, позволяет кредитору сократить сроки погашения недоимки.

Когда размер долга превышает предел, допустимый для приказного производства, взыскатель может защитить свои права путем подачи заявления. Процедура регламентирована подразделом 2 ГПК РФ. На протяжении пяти дней с момента регистрации документа в канцелярии суда выносится решение о возбуждении дела или мотивированный отказ (ст.133 кодекса).

госпошлина
Важно, что иск принимается к обработке только после уплаты госпошлины, размер которой определен ст. 333.19 НК РФ

Кредитор или его уполномоченный представитель направляют арбитру ходатайство о применении обеспечительных мер в отношении должника с целью сохранения источников погашения задолженности. Разбирательство может длиться очень долго, особенно если ответчик намеренно оттягивает время исполнения. При положительном исходе процедуры на руки кредитору выдается исполнительный лист, позволяющий осуществить принудительное взыскание договорной недоимки.

Погашение долгов

Если размер требования не превышает двадцати тысяч рублей, истец вправе подать исполнительный документ по месту трудоустройства должника для проведения удержания суммы долга из официальных доходов. Тогда бухгалтерия будет производить ежемесячные удержания в соответствии с установленными законом процентами вплоть до полного погашения недоимки.

В России действует обособленный государственный орган, специализирующийся на исполнении судебных актов – это ФССП. Именно в данную службу следует подавать исполнительный документ. Сделать это может сам истец или адвокат по доверенности. Документ предъявляется в сопровождении заявления произвольной формы. Юрист без особого труда составит данный бланк, опираясь на содержание решение арбитража.

В трехдневный срок исполнитель возбуждает производство или предоставляет обоснованный отказ. Далее копии постановления направляются ответчику, взыскателю, которому дополнительно дается пятидневный срок для добровольного погашения недоимки. После этого запускается процедура принудительного взыскания, исполнительские действия по которой должны быть осуществлены за двухмесячный срок.

Юрист может запросить у пристава разъяснения по ходу производства в любой момент, а также контролировать действия на соответствие нормам закона №229-ФЗ от 02.10.2007 г. Исполнитель по собственной инициативе осуществляет розыск финансов и имущества заемщика, взыскивает задолженность в порядке законной очередности.

Если в действиях госслужащего выявлен умысел, зафиксировано бездействие, юрист подготовит жалобу для направления старшему по должности лицу, прокуратуре или суду. Дополнительно специалист может ходатайствовать о предоставлении расчета задолженности, наложении ограничений на территориальное перемещение ответчика, право управления транспортным средством.

пристав и юрист
Взыскание долгов часто производится с привлечением службы приставов

Главной задачей адвоката на данном этапе взыскания долгов можно назвать непрерывное контролирование действий ФССП, анализ обеспечительных мер, своевременное направление ходатайств по неправомерности решений пристава. Юрист также должен принимать участие в ситуациях, когда по заявлению должника производство приостанавливается, так как возможно применение оснований, не допустимых законом.

Эксперт отслеживает сроки исковой давности, поэтому в случае возврата исполнительного листа без исполнения, подскажет истцу, когда можно повторно предъявить документ ФССП и взыскать недоимку.

Возврат денег от организаций

В большинстве случаев юридическое лицо имеет в штате специалиста, занимающегося вопросами корректности оформления сделок, подготовкой претензионных обращений, исков в суд. Поэтому компании достаточно редко обращаются к адвокатам за помощью при взыскании долгов со своих партнеров. Исключение составляют особенно сложные процессы, где квалификации сотрудника оказывается недостаточно.

Юридические услуги будут необходимы гражданам, оказавшимся заложниками ситуации, когда предприятие не исполняет договорные обязательства. Например, работникам не выплачивается вознаграждение за трудовую деятельность, с подрядчиками не производятся расчеты за выполненные работы и т. п.

При обращении к юристу по вопросу взыскания заработной платы физлицу рекомендуется иметь при себе трудовой договор, книжку, справку бухгалтерии о величине долга, расчетные листки. На основании данных документов специалист подготовит тактику защиты клиента.

Например, если предприятие-должник имеет профсоюзный комитет – комиссию по трудовым спорам, адвокат поможет оформить гражданину заявление о взыскании заработной платы. Эксперт разъяснит сроки рассмотрения обращения, опишет дальнейшие действия.

юристы
Помощь юриста может потребоваться работникам для истребования обязанностей организации по выплате зарплаты

По гражданским искам юрист составит письменные претензии, а по истечении сроков на их оспаривание, подготовит иск в суд. При необходимости помощник может выступить представителем на судебном заседании.

Услуги компетентного лица могут потребоваться не только взыскателям, но и ответчикам, которые ищут защиты своих интересов. Адвокат по результатам анализа ситуации поможет составить апелляции, жалобы, ходатайства, предложения по реструктуризации долгов, опротестует действия коллекторов.

Внесудебные взыскания

Одним из востребованных и популярных способов возврата задолженности является привлечение коллекторского агентства к процессу. Данные компании специализируются на обработке должников, направлении претензий, активном истребовании долгов. Важным аспектом деятельности коллекторов можно отметить личную заинтересованность в результате, так как от суммы платежа напрямую зависит размер вознаграждения.

Фирма может приступить к исполнению обязанностей по агентскому контракту (аутсорсинг) или договору уступки права требования. Независимо от оснований наделения службы полномочиями, регламент работы схожий.

Первыми действиями коллекторов становятся активные звонки должнику. Для этого в штат фирмы набираются сотрудники или привлекаются колл-центры. На протяжении двух месяцев реализуется политика «мягкого сбора», то есть неплательщику ведутся звонки, рассылки сообщений, писем, уведомлений. Далее служба усиливает настойчивость: контакты учащаются, требования становятся более убедительными.

коллектор и должник
Обращение к коллекторам иногда является единственным способом вернуть долги

Так называемый «жесткий сбор» запускается после трехмесячной безрезультативной работы. Представители агентства приглашают заемщика на личную встречу, беседу, либо самостоятельно наносят визит по адресу регистрации, местонахождения. Несмотря на то, что передача конфиденциальных сведений, угрозы, насилие, шантаж, порча имущества запрещены законом, на практике такие действия нередки. Завершающим этапом работы коллекторов становится подача иска в суд, инициация исполнительного производства.

Юридические услуги могут потребоваться в первую очередь должнику, так как прессинг агентства не всегда соответствует гражданскому законодательству. Адвокат может получить полномочия через нотариуса и непосредственно сам вести переговоры с коллекторами. Специалист привлечет службу к уголовной ответственности по ст. 119, 137, 139, 163 УК РФ, если полномочия будут превышены, возникнет угроза жизни и здоровью ответчика.

Обратиться к юристу за консультацией, помощью может любой гражданин, организация. Специалист встает на защиту прав не только взыскателей, но и заемщиков. Можно освободиться от необходимости участвовать в разбирательстве, передав полномочия адвокату, но избавиться от долга таким образом не удастся. Важно понимать, что услуги предоставляются на возмездной основе, поэтому рекомендуем заранее сопоставить затраты и величину потенциального дохода. Для каждой стороны взаимоотношений оптимальным вариантом является досудебное урегулирования спора, а цена работы юриста будет существенно меньше судебных издержек.

О взыскании долгов можно узнать из видео:

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:

Бесплатная консультация с юристом
Заказать обратный звонок
Все ещё остались вопросы?
Позвоните по номеру +7 (499) 938 50 41 и наш юрист БЕСПЛАТНО ответит на все Ваши вопросы
Ссылка на основную публикацию